De Berkenhof BeheerRekening:

• Persoonlijke vermogensadviseur.
• Adviesrapport op maat.
• Beleggen in Vanguard Indexfondsen.

Voortdurende bewaking van de portefeuille gericht op risicobeheersing. Tijdens een uitgebreid gesprek met uw Berkenhof beleggingsadviseur wordt bepaald op welke wijze wij uw beleggingen het best bij uw persoonlijke en financiële situatie aan kunnen laten sluiten. Als dit is bepaald, neemt Berkenhof Vermogensbeheer het volledig beheer van uw beleggingen op zich.

Fondsen en kosten BeheerRekening

Fondsen
Op de Berkenhof BeheerRekening wordt belegd met zogenaamde indexfondsen. Dit zijn “uitgeklede” beleggingsfondsen: het enige dat ze doen is puur het volgen van de index. De indexfondsen worden beheerd door Vanguard. Dit is met name in Amerika een toonaangevende instelling, maar ook in Europa krijgen ze steeds meer voet aan de grond. Op de Berkenhof BeheerRekening zullen in totaal 8 fondsen van Vanguard beschikbaar zijn, naast een “geldmarktfonds” van DWS.

Het grote voordeel van indexfondsen zit hem in de kosten. Doordat de fondsen niet actief worden beheerd, worden er minder kosten gemaakt voor research, onderhoud en transacties. Hierdoor zijn indexfondsen ruim de helft goedkoper dan “gewone” beleggingsfondsen. Bovendien geeft Vanguard in eigen onderzoek aan dat 75% van de beheerde beleggingsfondsen het slechter doet dan de index die zij proberen te volgen.

Kosten
De Berkenhof BeheerRekening is beschikbaar voor belegde vermogens vanaf € 100.000.

De aankoopkosten bij de Berkenhof BeheerRekening bedragen standaard 2,0%. Vervolgens wordt per kwartaal 0,05% (excl. BTW) van het belegd vermogen ingehouden aan kosten van het beheer en 0,15% voor de vaste rekeningkosten. Hier staat tegenover dat Berkenhof bij de beheerder van de indexfondsen, Vanguard, een korting heeft kunnen bedingen. Hierdoor krijgt u van Vanguard per kwartaal een percentage van het belegd vermogen uitgekeerd.

Buiten de aankoop- en beheerkosten betaalt u verder geen kosten meer. Alle transacties, zowel bij wisselen tussen de fondsen (switchen) als bij verkoop, zijn gratis. Bovendien worden de fondsen bij transacties afgerekend tegen de intrinsieke waarde. Dit is de daadwerkelijke waarde van het fonds op dat moment, zonder een “verborgen” opslag zoals deze bij veel fondsen gebruikelijk is.